つみたて かんたん
シミュレーション

人生100年時代を豊かに過ごすためにも、
誰でもいつでも始められる便利な資産形成制度「NISA」を活用して、資産運用をしてみましょう!

SOMPOアセットマネジメントの
「NISA(つみたて投資枠)」
対象ファンド

ハッピーエイジング・ファンドは国内外の5つの資産(株式・債券)に投資するバランスファンドです。

ハッピーエイジング40(株式50%/債券50%/期待リターン:3.1%/期待リスク:10%)、ハッピーエイジング30(株式70%/債券30%/期待リターン:3.9%/期待リスク:13%)、ハッピーエイジング20(株式90%/債券10%/期待リターン:4.3%/期待リスク:16%)、
※期待リターン・期待リスクの算出方法はコチラを参照ください。
NISA制度のご紹介

「ハッピーエイジングファンド20/30/40」は、
つみたて投資枠の対象ファンドとして
承認された数少ないアクティブファンドの一つです。投資の基本

運用するファンド

投資期間が長く
積極的運用をお考えの方
期待リターン:4.3%
期待リスク:16%
詳しくはこちら

資産の成長性を重視した
運用をお考えの方
期待リターン:3.9%
期待リスク:13%
詳しくはこちら

積極性と安定性との
バランスのとれた運用をお考えの方
期待リターン:3.1%
期待リスク:10%
詳しくはこちら

毎月の積立額

2万円
0.5万円30万円
  • …つみたて投資枠の上限月額10万円
  • …つみたて投資枠・成長投資枠併用時の
    上限月額30万円
  • 非課税保有限度枠1,800万円
  • 上記の投資枠、非課税保有限度枠は2024年1月以降のNISA制度のものです。

積立投資を始める年齢

30
1875

積立期間

30

1,800万円までのつみたて期間は75年です。

150

お客さまの
シミュレーション結果

積立終了時の金融資産額

\ NISA利用時は非課税 /
60歳時点の予想資産額※1
1,200万円
NISA利用時の非課税メリット78万円
NISA利用しない場合※2
1,122万円
投資元本820万円に対して+320万円
  • ※1:選択したファンドの期待リターン実現時
  • ※2:税率 20.315%(所得税15.315%、住民税5%)

積立終了後、
さらに10年間運用を続けた場合

\ NISA利用時は非課税 /
70歳時点の予想資産額※1
●●●●万円
NISA利用時の非課税メリット●●●万円
NISA利用しない場合※2
●●●●万円
投資元本820万円に対して+●●●万円
  • ※1:選択したファンドの期待リターン実現時
  • ※2:税率 20.315%(所得税15.315%、住民税5%)

上記の「NISA利用時」とは、2024年1月以降のNISA制度の利用を前提としています。

  • 期待リターン実現時(上位50%)
  • 期待リターン実現時(上位30%~70%)
  • 元本
  • ファンド設定来の利回り

運用するファンド

投資期間が長く
積極的運用をお考えの方
期待リターン:4.3%
期待リスク:16%
詳しくはこちら

資産の成長性を重視した
運用をお考えの方
期待リターン:3.9%
期待リスク:13%
詳しくはこちら

積極性と安定性との
バランスのとれた運用をお考えの方
期待リターン:3.1%
期待リスク:10%
詳しくはこちら

毎月の積立額

2万円
0.5万円30万円
  • …つみたて投資枠の上限月額10万円
  • …つみたて投資枠・成長投資枠併用時の
    上限月額30万円
  • 非課税保有限度枠1,800万円
  • 上記の投資枠、非課税保有限度枠は2024年1月以降のNISA制度のものです。

積立投資を始める年齢

30
1875

積立期間

30

1,800万円までのつみたて期間は75年です。

150

取崩しを始める年齢

65
6080

取崩す期間

20
135

※取り崩す期間は最大100歳までシミュレーションが可能です。

お客さまの
シミュレーション結果

積立終了時の金融資産額

\ NISA利用時は非課税 /
60歳時点の予想資産額※1
1,200万円
NISA利用時の非課税メリット78万円
NISA利用しない場合※2
1,122万円
投資元本820万円に対して+320万円
  • ※1:選択したファンドの期待リターン実現時
  • ※2:税率 20.315%(所得税15.315%、住民税5%)

取崩し可能額

\ 運用しながら取崩した場合 /
(予想取崩し額※1
●●歳まで
13.1万円/月
(総額:1,572万円)
運用せず取崩した場合:10万円/月
  • ※1:期待リターン実現時(運用益非課税にて算出)

上記の「NISA利用時」とは、2024年1月以降のNISA制度の利用を前提としています。

  • 期待リターン実現時(上位50%)
  • 期待リターン実現時(上位30%~70%)
  • 元本
  • 運用せずに取り崩した場合
  • ファンド設定来の利回り

つみたてかんたんシミュレーションご使用にあたっては以下の点にご留意ください。

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