つみたて かんたん
シミュレーション
運用するファンド
ハッピーエイジング20投資期間が長く積極的運用をお考えの方
長期期待利回り：4.30%
長期目標リスク：16%
ハッピーエイジング30資産の成長性を重視した運用をお考えの方
長期期待利回り：3.9%
長期目標リスク：13%
ハッピーエイジング40積極性と安定性とのバランスのとれた運用をお考えの方
長期期待利回り：3.1%
長期目標リスク：10%
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シミュレーション条件
-
毎月の積立額
2万円 -
積立投資を始める年齢
30歳 -
積立期間
30年 -
取崩しを始める年齢
65歳 -
取崩す期間
20年
シミュレーション結果
積立終了時の金融資産額
- ※1：選択したファンドの長期期待利回り実現時
- ※2：税率 20.315％（所得税15.315％、住民税5％）
積立終了後、
さらに10年間運用を続けた場合
- ※1：選択したファンドの長期期待利回り実現時
- ※2：税率 20.315％（所得税15.315％、住民税5％）
上記の「NISA利用時」とは、2024年1月以降のＮＩＳＡ制度の利用を前提としています。
- 長期期待利回り実現時（上位50％）
- 長期期待利回り実現時（上位30％～70％）
- 元本
- ファンド設定来の利回り
※ 上記はシミュレーション結果であり、将来の運⽤成果を⽰唆あるいは保証するものではありません。
積立終了時の金融資産額
- ※1：選択したファンドの長期期待利回り実現時
- ※2：税率 20.315％（所得税15.315％、住民税5％）
取崩し可能額
- ※1：長期期待利回り実現時（運用益非課税にて算出）
上記の「NISA利用時」とは、2024年1月以降のＮＩＳＡ制度の利用を前提としています。
- 長期期待利回り実現時（上位50％）
- 長期期待利回り実現時（上位30％～70％）
- 元本
- 運用せずに取り崩した場合
- ファンド設定来の利回り
※ 上記はシミュレーション結果であり、将来の運⽤成果を⽰唆あるいは保証するものではありません。
ファンドの主なリスクと留意点
≪基準価額の変動要因≫ くわしくは、投資信託説明書（交付目論見書）にて必ずご確認ください。
各ファンドの基準価額は、組入れられる有価証券等の値動き等による影響を受けますが、これらの運用による損益はすべて投資者の皆様に帰属いたします。したがって、投資者の皆様の投資元本は保証されているものではなく、基準価額の下落により、損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。また、投資信託は預貯金とは異なります。
各ファンドの主なリスクは以下のとおりです。
※基準価額の変動要因は、以下に限定されるものではありません。
資産配分のリスク、価格変動リスク、信用リスク、流動性リスク、為替変動リスクなど
◆クーリングオフ制度（金融商品取引法第37条の６）の適用はありません。
お客さまにご負担いただく手数料等について（くわしくは、投資信託説明書（交付目論見書）にて必ずご確認ください。）
投資者が直接的に負担する費用
| 購入時手数料 | 購入価額に2.2％（税抜2.0％）を上限として販売会社が定めた手数料率を乗じた額です。 ※詳細につきましては、販売会社までお問い合わせください。 |
|---|---|
| 信託財産留保額 | ありません。 |
投資者が信託財産で間接的に負担する費用
| 運用管理費用 （信託報酬） |
各ファンドの日々の純資産総額に対して年率0.946％（税抜0.860％）～1.617％（税抜1.470％）を乗じた額です。 運用管理費用（信託報酬）は、毎日計上され、ファンドの基準価額に反映されます。毎計算期間の最初の6ヵ月終了日および毎計算期末または信託終了のときに、ファンドから支払われます。 |
|---|---|
| その他の費用・ 手数料 |
以下の費用・手数料等が、ファンドから支払われます。 ・監査費用 ・売買委託手数料 ・外国における資産の保管等に要する費用 ・信託財産に関する租税 等 ※上記の費用・手数料については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を表示することができません。 |
つみたてかんたんシミュレーションご使用にあたっては以下の点にご留意ください。
- 当シミュレーションではお客様が選択したファンドの期待利回り・リスクに基づいたシミュレーションを通じて参考データを提供する目的のものであり、投資勧誘を目的とするものではありません。また、金融商品取引法に基づく開示書類ではありません。
- 各ファンドの長期期待利回り・長期目標リスクや過去の実績に基づいて行うシミュレーションであり、実際のファンドの運用結果ではありません。また、将来の運用成果を示唆あるいは保証するものではありません。
- 当シミュレーションでは税金・手数料等は考慮しておりません。入力された取引と全く同様の取引を現実に行った場合でも、本機能で表示される結果と現実の結果が一致しない場合があります。
- 当シミュレーションは2024年3月末時点の少額投資非課税制度（ＮＩＳＡ）の情報を基に作成しており、内容は将来の制度・税制の変更により予告なく変更となる場合があります。なお、2023年以前にＮＩＳＡ口座で購入された場合のシミュレーションには対応しておりませんのでご注意ください。
- 当社は、お客さまが本機能を利用されたことにより生じたいかなる結果についても責任を負いません。 また、この機能の正確性、完全性を保証するものではありません。
- 投資判断、資産運用に際しては、必ず投資信託説明書（交付目論見書）をご確認する等、お客さまの責任においてご判断ください。
- 当シミュレーションは表示されている情報をお客様本人のためにご利用するものとし、第三者への提供、再配信を行うこと、独自に加工すること、複写もしくは加工したものを第三者に譲渡または使用させることはできません。
- 当シミュレーションの算式等前提事項については「つみたてかんたんシミュレーションご利用にあたってのご留意事項」に記載しております。ご利用にあたっては当該ページをご確認のうえ利用してください。
ページURL（https://www.sompo-am.co.jp/we/simulation/index.html）
お申込みの際は必ず「投資信託説明書（交付目論見書）」をよくお読みください。
■投資信託説明書（交付目論見書）のご提供は販売会社において行います。
■設定・運用は
SOMPOアセットマネジメント株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第351号／加入協会：一般社団法人投資信託協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
