長年の実績でお客さまからの評価をいただいている、長期分散投資の定番商品「ハッピーエイジング・ファンド」をベースに、1年ごとの自動資産見直し機能をプラスして、国内外の株式や債券に分散投資する「SOMPOターゲットイヤー・ファンド」。

株式メインの運用から目標の年に向けて徐々に株式の割合を下げていき、最終的には債券中心のリスクの小さい運用へ自動的に移行していくので、都度の見直しなどわずらわしさもなく、安心してお任せいただけます。

ターゲットとするゴールを、2065年、2055年、2045年、2035年のいずれかに設定し、株式を中心とした運用から債券中心の運用にシフトしていきます。ターゲットの年に向けてリスクを抑えた運用になるよう、年に1回資産配分を自動変更します。またターゲットイヤーを過ぎた後は、安定運用を継続します。

ターゲットイヤーを過ぎた後に怖いのは、せっかく積み上げた資産が相場の下落により価値が下がってしまうこと。ターゲットイヤーに向けて債券メインの運用に調整され、下落に強い運用内容になっていますが、さらにターゲットイヤー後の安定運用期間には「ダウンサイドリスク抑制機能」もついていて、最大許容損失を設定し、下落リスクを低減した運用を継続します。